Beursdaling biedt aantrekkelijke fiscale voordelen

Het huidige marktsentiment is slecht voor de beleggingsportefeuille. Een beursdaling biedt aantrekkelijke fiscale voordelen. Specialist Erwin Bouwmeester noemt vier mogelijke stappen die een belegger kan overwegen. Deze eerste keer gaan wij kort met hem in op het onderwerp ‘schenken in barre tijden’.

Angst en hebzucht

De daling van veel beleggingsportefeuilles gaat bij velen niet in de koude kleren zitten. De ene groep beleggers raakt in paniek. Een tweede groep beleggers pakt het moment om actief in te gaan op nieuwe kansen die de beurs ontstaan. Het interessante aandeel dat vorig jaar nog te duur was, kan nu misschien wel voor de juiste prijs worden aangekocht.

Een derde groep beleggers overweegt juist enkele fiscale opties. Zij zoeken vooral naar het moment waarop een beursdaling fiscale voordelen die een daling van het vermogen kan bieden. Minder vermogen betekent immers minder belasting.

Fiscale voordelen

“Wie minder vermogen heeft, betaalt minder vermogensrendementsheffing aan de belastingdienst”, legt Erwin Bouwmeester uit. “Er zijn slimme manieren om deze vervelend situatie in het voordeel te laten werken. Dan sluiten onze ogen daar niet voor”, gaat hij verder.

Bouwmeester geeft aan dat er momenteel best wat beleggers met een groot vermogen zijn. Een aantal van hen loopt al langer rond met het idee om te gaan schenken. Per saldo kan het sentiment op de beurs bij uitstek een moment zijn om na te denken over de fiscale voordelen die er zijn te behalen.

Bespaar toekomstige erfbelasting

Als je onder bepaalde voorwaarden (een deel van) de effectenportefeuille naar de volgende generatie overdraagt, dan bespaart dit niet alleen aardig wat toekomstige erfbelasting. Ook kan een mogelijk herstel van de beurs en de aandelen in de portefeuille ervoor zorgen dat de overdracht van vermogen in de toekomst nog eens een extra effect kan hebben voor de vermogensopbouw bij kinderen en kleinkinderen.

Koersen heb je niet in de hand

De jeugd heeft de toekomst en veel tijd. Zeker wanneer er sprake is van een lange beleggingshorizon dan kan dat een zeer positief effect hebben, wanneer de rust op de financiële markten herstelt. Je weet dat natuurlijk niet zeker. Koersen heb je niet in de hand, maar de hoeveelheid schenkbelasting en kosten wel.

Meer weten?

Wanneer je meer wilt weten over de mogelijkheden of beperkingen, dan kun je contact zoeken met Erwin Bouwmeester. Bij Bustelberg geven wij u ook graag een advies over de beleggingen die geschikt zijn voor overdracht.

Benieuwd naar het tweede artikel over fiscale voordelen bij een beursdaling? Klik dan hier!